根据XM外汇官网APP的香港消息，香港金融管理局于7月22日宣布，金管局对金融针对三三金融服务有限公司（以下简称“三三金融”）的处万调查已完成，并依据《支付系统及储值支付工具条例》对其处以160万港元的港元罚款。调查结果显示，罚款三三金融未能遵守《支付条例》第8Q条的香港相关规定。
此次处分考虑了2019年12月1日至2023年8月31日期间，金管局对金融三三金融在管控制度上存在缺失，处万未能符合《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》的港元相关要求。具体违规行为包括：
(a) 未充分了解客户建立业务关系的罚款目的及性质；
(b) 未对个人客户的法人客户实施尽职审查；
(c) 未确保外包合作方有效识别和核实客户身份。
香港金融管理专员在决定处分时考虑了多个因素，香港包括调查的金管局对金融严重性、三三金融的处万过往记录及其对行业的警示作用。三三金融在面临指责后采取了补救措施，港元增强了管控体系，罚款对此态度积极。
香港金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）陈景宏指出：“实施客户尽职审查措施对于打击洗钱及恐怖资金筹集至关重要，确保核实客户身份是核心要素，持牌人必须建立有效的相关措施。”
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